Предложените от Базел ІІ банкови правила трябва да бъдат съобразени с позицията на Г-20 за насърчаване на търговията като двигател на обновен растеж
ICC изрази загриженост, че предложенията за въвеждане на нова рамка за ограничаване на прекомерния ливъридж в банковата система в света може да има непредвидени отрицателни последствия за финансирането на търговията и призова за създаването на специална работна група за проучване на проблема.
ICC изрази своята позиция в отговор на консултативен документ на Базелския комитет относно банковия надзор - "Укрепване устойчивостта на банковата система." През м. април ICC публикува резултатите от проучване за финансиране на търговията между 161 банки в 75 страни, което показа, че докато търсенето е високо, достъпът до евтино търговско финансиране остава ограничен.
Проучване на финансирането в търговията разкри все повече доказателства, че прилагането на съществуващия режим на капиталовата адекватност съгласно Базел II допринася за текущия недостатък при предлагането на инструменти на търговското финансиране. Предлаганите промени за ограничен ливъридж може значително да намалят потока от търговия в момент, когато увеличаване на търговията е от решаващо значение за осигуряване на глобалното възстановяване от рецесията. Освен това промените, както са класифицирани търговията и операциите, са представени като рискови, когато те действително допринасят за намаляване на риска и структурата на търговията със стоки и услуги.
"Без да коментира доколко е подходящ новия механизъм за ограничаване на банковия ливъридж, ICC със загриженост отбелязва, че предложените група търговски продукти заедно с определен брой други инструменти имат съществено различни характеристики,"съобщиха от банковата комисия на ICC в отговор на Базелският комитет. "Нашето твърдение е, че този подход не е оправдан и може да доведе до цялостно намаляване на търговското финансиране."
Позовавайки се на голямата загриженост относно възможното въздействие на Базел II за търговското финансиране, ICC призова за създаването на специална работна група по търговско финансиране, която да проучи проблемите, които възникват, когато съществуващата регулаторна рамка се прилага за търговски обекти. "ICC с удоволствие ще участва в работата на такава група,"се казва в документа.
Предложенията, които ще реформират рамката Базел II, ще повишат кредитния конверсионен фактор (CCF) на всички извънбалансови експозиции, включително и на търговските продукти до 100% при изчисляването на ограничението на левъриджното съотношение. Това е сравнимо със само 20% за непредвидени разходи, свързани с търговията и 50% за непредвидени разходи, свързани с операциите, в рамките на настоящата рамка Базел II.
ICC счита, че този цялостен подход към "извънбалансови "позиции при предложеното съотношение на ливъридж се базира на фундаментално неразбиране, както на оперативния контекст, така и на механизмите на търговското финансиране.
Увеличаването на кредитния конверсионен фактор до 100% за търговията и сделките, свързани с непредвидени ситуации, когато се изчислява съотношението на ливъриджа, може да повлияе неблагоприятно при предоставяне на инструменти за финансиране на търговията, тъй като банките биха могли да постигнат по-високи резултати с нетърговски продукти.
ICC счита, че предложените промени би трябвало да се коригират, за да се изключат свързаните с търговията непредвидени разходи, както и транзакциите свързани с непредвидени обстоятелства, тъй като те не се използват за увеличаване баланса на банката.
Нашата тревога е, че този цикъл ще окаже неблагоприятно влияние върху предлагането на икономически ефективен търговски кредит, като по този начин се увеличават съществуващите, добре познати пазарни ограничения” се добавя в документа. "Подобна ситуация предполага риск от значително объркване на търговията, което е в противоречие с дневния ред на срещата на Г-20 в Лондон за насърчаване на търговията като двигател на обновен растеж."